ПриватБанк без пояснення блокує картки клієнтів

Власникам карток доводиться поспіхом знімати всі гроші, поки їх не заморозили. За що фінансова установа може припинити співпрацю з клієнтом та як уберегти свій рахунок від раптового блокування?

Мені просто відмовили в обслуговуванні без попереджень. З кредитки Привата зникли всі гроші і я зателефонувала до служби підтримки. Залишила свою заявку, а через 2 дні мені зателефонував працівник банку і наказав до сьогоднішнього вечора забрати гроші з усіх рахунків, доки їх не заблокували», – розповіла клієнтка.

Жінка вважає, що фінустанова грубо порушила її права, зазначені у договорі. Вона довгі роки користувалася послугами банку, а тепер втратила доступ до всіх своїх рахунків, у тому числі картки ФОП.

У відповідь на гнівний коментар колишньої клієнтки в державному банку відповіли, що перевірили дані про цей випадок і можуть повідомити з усією відповідальністю – причини для припинення обслуговування були. Проте назвати ці причини у Приваті відмовилися.

Завдяки чинному в Україні закону «Про протидію відмиванню доходів» норми фінмоніторингу посилилися. Відповідно до них, банки просто зобов’язані перевіряти шляхи надходження коштів на рахунки клієнтів та блокувати у разі підозрілої активності. Банк має право заблокувати рахунки клієнта, якщо:

• сумнівається у цьому, що клієнт використовує рахунок у своїх цілях;
• неможливо верифікувати клієнта;
• клієнт визнаний ризикованим (не надав дані про свою професійну діяльність, джерела доходів тощо);
• клієнт надав фінустанові неправдиву інформацію про себе.

Крім того, вагомою причиною для заморожування рахунку може стати його використання в комерційних цілях. Для здійснення підприємницької діяльності необхідно щонайменше відкрити картку ФОП. Якщо для отримання оплати за товари та послуги клієнт використовує особисту картку, це кваліфікується як ухилення від сплати податків.